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澳洲金融时报：中澳监管机构同时严审来澳购房资金
AFR上海消息，这个周末一个雨夜抵达上海后，我发现自己多了一个和当地人拉近距离的新话题：抱怨税收。
过去，我常用一种办法打开话题，在日本东京和京都抱怨房价越来越贵，在中国则感叹深圳和重庆房价不断下跌。但如今，中国大陆不断加强税收征管，又给人们增加了一种新的财务焦虑。
而现在，澳洲也加入了进来。
对于与澳洲有联系的富裕中国人来说，长期以来，在悉尼或墨尔本买房一直颇具吸引力：把一部分资金转出中国，再投入澳洲出了名火热的房地产市场。但现在，这样做正在变得越来越困难。
多年来，北京和堪培拉对同一批中国私人财富几乎采取了截然相反的态度。中国政府一直试图阻止过多资金流出境外，而当这些海外资金抵达澳洲时，澳洲却相当乐于接受。
如今，尽管出发点完全不同，两国监管机构却开始追问许多相似的问题：北京想阻止资金流出去，堪培拉则想知道这些钱究竟从哪里来。
今年7月1日，澳洲终于堵上了反洗钱制度中一个令人难以置信的漏洞。
长期以来，银行一直必须确认客户身份并报告可疑活动。但律师、房产过户代理、会计师和房地产中介，这些经常参与数百万元房产交易的专业人士，此前基本不需要承担同样的义务。
如今，外国买家可能需要证明资金和财富的来源，而企业和信托也将受到审查，以确定最终实际控制人是谁。
这些规定适用于所有国籍。对于财富来源合法的买家来说，这一流程很可能只是更加繁琐，而不至于构成真正威胁。澳洲实际上也只是在追赶其他国家，而不是开创什么新制度。例如，新加坡早已实施类似审查。
更值得关注的问题是：澳洲为什么等了这么久？
这一时间点尤其引人注意，因为澳洲交易报告和分析中心（AUSTRAC）刚刚让外界看到，监管漏洞中究竟可能滋生什么问题。
AUSTRAC针对涉嫌房贷欺诈展开的“利爪行动”（Operation Claw）发现，有人可能利用空壳公司、虚假发票以及伪造工资单，掩盖用于取得贷款资金的真实来源。
AUSTRAC首席执行官布伦丹·托马斯（Brendan Thomas）表示，调查人员发现了一些借款人试图非法将资金转出中国的案例。数百名房贷经纪人、律师、会计师以及高风险企业已经被移交警方、税务部门和公司监管机构进一步调查。
这并不能证明中国购房者作为一个群体做错了什么。
但它暴露出澳洲过去建立的制度中一个略显荒唐的问题：数十年来，澳洲欢迎数以十亿澳元计的海外资金进入全球房价最高的房地产市场之一，却没有要求所有参与这些交易的专业人士，至少对资金来源进行最基本的调查。
没有多少国家比中国更能体现这种矛盾。
十年前，中国投资者每年购买的澳洲住宅房地产接近320亿澳元。如今这一数字已经大幅下降，截至6月30日的一年中仅约为10亿澳元。
中国资金并不是推动澳洲房价繁荣的主要原因。住房短缺、规划限制、人口增长、税收政策、利率以及澳洲本地家庭财富，都是更加重要的因素。
但考虑到中国在这段时期的大部分时间里都对资金出境实施严格管制，中国投资者的购房规模依然相当引人注目。而现在，北京方面也在进一步收紧监管。
中国各地政府正在明显加强税收征管，其中包括对海外财富进行更严格审查。
原因很明显：北京需要更多财政收入。长期房地产低迷已经严重打击地方政府一项至关重要的收入来源，而经济增长放缓、人口老龄化以及政府支出需求不断增加，也令公共财政承受更大压力。
但这并不仅仅是习近平推动的又一场意识形态运动。中国仍然是一个发展中经济体，其税收制度本身也正在变得越来越成熟。
过去几十年间，中国创造了大量私人财富，但与此同时，个人所得税征管、海外投资审查以及复杂所有权结构的执法体系都相对不够成熟。
如今，中国AI和科技热潮又在创造新一代私人财富。一批大型IPO几乎一夜之间制造出新的亿万富豪和百万富翁。
监管机构如今拥有更完善的数据，也具备更强的资金追踪能力。各国之间的信息交换，也让“财富一旦跨境就会消失在监管视线之外”的想法越来越难以成立。
澳洲当然不会成为北京执行资本管制的代理机构，但它确实可能在某种程度上起到协助作用。
AUSTRAC表示，在澳洲法律允许并具备适当保障措施的情况下，通过澳洲反洗钱体系收集的信息可以与海外监管机构共享。不过，每一项请求都会单独评估，并不会仅仅因为某人的行为可能违反另一个国家的税法或资本管制规定，就自动分享相关信息。
事实上，堪培拉和北京并不需要正式合作，就已经可以形成这种“双向挤压”。两国的监管利益本身似乎正在趋于一致。
对北京来说，关心的是资本流出中国、税款未缴，以及私人财富脱离政府监管范围。
对堪培拉来说，关心的则是洗钱、金融犯罪，以及确保一个承载巨额资金流动的房地产和金融体系保持完整和可信。
目标不同，但追踪的是同一条资金链。
对于资金来源合法的买家来说，这些变化大多只意味着需要增加一些文件和手续。房地产平台Juwai IQI预计，随着买家逐渐习惯这些在其他国家早已常见的要求，目前的焦虑最终会逐步消退。
真正受到更大影响的，将是那些处于灰色地带的资金安排，例如复杂的家庭资金结构、经过多个司法管辖区转移的资金、实际所有权难以确认的离岸公司、控制关系不透明的信托，以及原始资金来源难以证明的大额赠与。
其中一些资金完全可能合法，也有一些可能并非如此。
真正的变化在于：靠“不透明”来维持这些资金安排，正在变得越来越困难。
来源：
https://www.afr.com/world/asia/a ... nds-20260820-p60q2w
Jessica SierNorth Asia correspondent
Aug 23, 2026 – 11.09am |
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美食接龙－－肉酱意大利面－下棒材料“芹菜”请朱妈妈接棒！ (2009-10-18) dandan 
发表于 2026-8-24 07:16
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