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[个人所得税] 请教一个定投基金卖出时的税务问题 [复制链接]

kirri

草鞋族

发表于 2024-4-25 18:19 |显示全部楼层

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5年前买了1万份某基金，每份10块，共10万块
4年前买了1万份某基金，每份15块，共15万块

现在基金每份20块，如果我想卖掉5千份，共计10万块。那这10万块里，税务上本金和CGT应该怎么算呢？

QianNing

皮靴族

发表于 2024-4-26 11:54 |显示全部楼层

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你这两万份基金是完全相同的两万个CGT asset。卖的时候你可以随便选是哪5000份被卖掉了。持有期现在都超过1年了，所以时间上没有差别了。

那么总的原则是就只看你是不是有过去积累的capital loss了。如果有，那就选5年前买的比较便宜的，多冲capital loss。否则选4年前买的比较贵的，降低当年的capital gain。

kirri

草鞋族

发表于 2024-4-26 18:02 |显示全部楼层

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QianNing 发表于 2024-4-26 11:54
你这两万份基金是完全相同的两万个CGT asset。卖的时候你可以随便选是哪5000份被卖掉了。持有期现在都超过1 ...

哦，就是说可以自由选择按哪一笔算咯？
这样如果每月都定投连投30年的话，就得把这360笔都记录下来，卖的时候再选择哪一笔或几笔？

QianNing

皮靴族

发表于 2024-4-26 18:13 |显示全部楼层

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kirri 发表于 2024-4-26 18:02
哦，就是说可以自由选择按哪一笔算咯？
这样如果每月都定投连投30年的话，就得把这360笔都记录下来，卖的 ...

不仅仅是哪一笔，而是两万中的任何一个都可以。

inandbr

皮靴族

发表于 2024-4-28 22:58 |显示全部楼层

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QianNing 发表于 2024-4-26 11:54
你这两万份基金是完全相同的两万个CGT asset。卖的时候你可以随便选是哪5000份被卖掉了。持有期现在都超过1 ...

你错了，如果是同一个基金，是按照先进先出原则，不能选的

补充内容 (2024-4-30 18:18):
好像是我自己错了，误导lz了

莫与愚争

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