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[行情讨论] 提高利息，收紧信贷后的下一步：银行即将被要求大规模排查虚假贷款 [复制链接]

毛巴马主席

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发表于 2015-10-23 07:36 |显示全部楼层

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本帖最后由毛巴马主席于 2015-10-24 13:23 编辑

审慎监管局上半年开始审核各大银行的放贷标准，随后要求各大银行对多种客户收紧了信贷标准。那么随后的标准动作是啥呢？

就是银行即将被要求大规模排查虚假贷款，包括伪造虚假文件来申请贷款，非法虚构海外收入申请贷款，众筹规避海外身份限制购房条例的欺诈，对虚假申贷者强行收贷并起诉，税务和司法介入调查虚假申贷者，这些是收紧房贷标准后，银行规避系统风险的标准作法，这将对澳洲华人房地产行业，尤其是对虚构海外收入，以房养学的，楼花消费，开发商，无良中介，银行内鬼等致命一击。

审慎监管局正通过一系列手段殊途限制银行放贷，这是必然环节。

全款大妈们不用担心，这些都是对付作假的，这场大家乐收官需要你们买单，不要以为这儿的银行和政府都是摸着石头过河的，银行条例和法律规定上都明文写着，不是一拍脑袋想出来的，勿谓言之不予也。

呵呵，我亲眼看到过有个福建的哥们，好像是转正没多少年吧，老爸老妈一一搬了过来，然后，给他爸爸用电脑打印了一份河南开封房地产开发总公司付总经理，年薪500万的公司证明函，连个章都没有，签上了赵忠祥的名字，汗哪，这就开贷了，westpac的，呵呵，他爸60多了，以前是乡村里的泥水匠，呵呵。现在好了，一家人搞起了地产众筹，前几天说正开始要开发公寓呢，要俺也加入股本众筹，我只好谢谢他一家门了。

这样的人才要担心吧？

各大银行开始修改银行条例：

tax compliance:

本行有向税务当局报告及披露客户和相关人士的任何资料，造成损失，客户不得要求本行赔偿

financial crime compliance

本行可自行或配合相关执法机构协查金融犯罪（涉及诈骗和洗钱），客户不得援引保密条例要求本行负责。

更新：尊敬的各位Westpac客户（可能也会包括St George），从10月26号开始银行会开始进行例行的Anti-Money Laundering (反洗黑钱）检查，在此期间您有可能收到银行的邮件，信件，短信，甚至电话调查，问询您的资金来源状况，资产状况，和要求使用的银行业务等问题。该调查的涉及人群可能会包括每一位客户，所以您们极有可能在近期内会接到类似问题。如果有，请不用惊慌，如实回答即可。（引用）

过两天，ato会要求打电话要求解释：你申请贷款时所报的的资金来源，交税记录。

银行贷款文件和ato联通这一消息已经获得确认。非法虚构海外收入和非法海外资金众筹，骗取银行贷款，逃避正常税收的都是洗黑钱行为了，直接刑法伺候。

有人说：排查的活工作量绝对大，澳洲这工作效率，估计要查个10年以上。呵呵，所有电话录音存档，然后将可疑账户资料交ato在年度报税时审核，到时候ato会致电各位求解释，该交税的交税，该罚税的罚税，该坐牢的，按银行骗贷条例和相关反洗钱法处罚，一点不复杂，收益还很大，银行的窟窿还指望着各位弥补，谢谢。

个人观点，仅供参考，不负责任