为什麽银行存钱还要实名制

夏雪

上周我让老公去西太在我银行卡上存2000元钱，结果那工作人员象查户口似的，把我老公查个遍，他的所有信息都要了下来，我两人地址都是一个地址，明显就是一家人，跟银行人讲我们是夫妻，因为老婆生孩子不能亲自来，钱是用来交生孩子的麻醉师钱的，但是看银行人这样个态度，本来还要马上再存一些钱以备生孩子时急用，但是也很讨厌让老公再去这个银行存钱了，我记得去年我经常帮别人存钱，也没有任何人查过我个人信息，不知道是不是西太银行有啥古怪政策啊

nis

是的。很不能理解。我在你银行存钱，你管我是谁。

911110000

cash 么？

账户要是有经常性的CASH DEPOSIT的话，teller可能会问，可能是怕洗钱之类的吧

zdream_10

nis 发表于 2015-3-29 13:03
是的。很不能理解。我在你银行存钱，你管我是谁。

有个法案叫反洗钱

管的就是这

rainyfriend

是不是经常存钱。

去ATM存吧，没人问

chainray

靠这个洗钱也太low了吧

夏雪

911110000 发表于 2015-3-29 13:38
cash 么？

账户要是有经常性的CASH DEPOSIT的话，teller可能会问，可能是怕洗钱之类的吧 ...

那也得是经常存cash的，我就存这麽一回现金，才2000元，这麽点钱，谁没事洗它啊，要洗也得是大一点的钱啊，我感觉银行现在有点小题大作了，可能都跟ato联系在一起了，我下回还是银行转帐吧，

feeling012

2000存储应该不用问什么 我猜你老公碰到的是新人。

yshi

因为有洗钱的嫌疑
3月底是银行的half year auditing的时期 所以可能查比较紧吧

911110000

夏雪 发表于 2015-3-29 12:55
那也得是经常存cash的，我就存这麽一回现金，才2000元，这麽点钱，谁没事洗它啊，要洗也得是大一点的钱啊 ...

各个银行标准不一样吧，很久没用过WESTPAC，不是太清楚，但是就NAB和CBA， NAB 在CASH存取 方面管的就比CBA要严格的多，可能cash deposit的threshold hold 在westpac就2000吧。

夏雪

yshi 发表于 2015-3-29 13:59
因为有洗钱的嫌疑
3月底是银行的half year auditing的时期 所以可能查比较紧吧 ...

我的银行卡从来都是只是取钱，进钱都是工作时老板发的工资，全是银行转帐发工资进的钱，从来不存在过现金存钱过，因为看私人ob，钱花得太快，账上没钱了，我父母因为我生孩子，给我了几千元现金，所以我想存进去我银行卡里去，我估计因为存钱者不是我本人，所以要严查。怕我将来投诉银行随便让人存钱进入我账户，我认为也只有这种解释最合理。大家说对不对。

sydneyfishrocks

我觉得lz误会了，其实这个很正常，是澳洲前台经常要求这些的，要scanning business opportunity，并不是因为你丈夫存钱，你丈夫应该是个全新的人，在银行眼里看来，所以潜在的可以卖保险啊，房贷啊，信用卡啊等等，然后前台在转到相应的部分，这个叫warm leads，这个是算到前台的performance里面的，单单存钱是不会也不必问这么多问题，如果实在烦，下次就直接说，我就存钱，对其它的不敢兴趣。

yshi

夏雪 发表于 2015-3-29 14:09
我的银行卡从来都是只是取钱，进钱都是工作时老板发的工资，全是银行转帐发工资进的钱，从来不存在过现金 ...

并不是说你的账户现金交易不多人家就不该问的...
这是银行的duty of care 也是AML的规定

其实人家多问几句有很多原因
可能teller是新人 做事比较小心
可能看有人存钱 他想看看钱的用处 看看有没有什么business可以refer 给别人
可能你丈夫带了帽子什么的 人家觉得identification有问题 所以多问几句

我上班进公司大楼每次换卡都被保安问好几句呢..这也是人家的工作嘛

如果今天真的有人利用你的卡进行洗钱交易 你也会怪银行没有尽责的 其实我觉得这是负责的表现 只是有时候银行的人没有眼力 看不出顾客在赶时间

sonybp

Westpac没有ATM机能存钱的么？反正CBA有。

flegiu4t

我还没碰到过

威化饼

你可以抄下卡号让老公代存，这是没问题的。但是你老公刷你的卡，telling系统显示开卡人是女性，这就不行了。或者给老公开副卡也可以，总之问题不是在洗钱的方面，而是在unauthorized card user这一块。