SMSF 如何开始Transition to retirement（TTR）

pg09

hello, 咨询这里专家一个问题，
岳父母有个SMSF,他们刚过60，说是弄了Transition to retirement或者TRIS就可以从SMSF拿钱了，想问问自己可以弄吗，需要什么文件，听说要开一个户，不知道如何开户，已经有一个银行账户了

会计那边收费太贵了，报税找会计做就行了，别的看看自己能弄就弄了，谢啦

管閒事的路人

smsf记账清楚就行不需要另外开户。
trust deed 要允许 ttr
然后作为受托人要决定设ttr。
有一大堆规矩，最好找会计全包。
你的会计要收多少？

pcyy2002

省的那点会计钱还不够交罚款的

QianNing

这钱是养老金运行的成本，不能省。一般的会计或者纳税代理没有执照，不能操作。而且，既然有自管养老金，肯定从一开始就有财务咨询师了吧？

管閒事的路人

理论上除了审计，accumulation/pension分配收益要精算证明和某些估值要专业人士，其余事务可以自己操刀。前提是要黯熟相关规矩。

pg09

谢谢大家，我们一直有会计做退税快10年了，这次想做这个TTR,会计说要收1500，去年更新deed的时候就收了2000，我听朋友说就是文件TTR不是真的pension，就是几个文件而已，说是有个minutes和resolution，然后要开个什么户就行了，剩下就是正常让会计做就行了，我就想把TTR开了，省点钱，剩下的还是让会计做税什么的，

管閒事的路人

pg09 发表于 2023-11-8 20:15
谢谢大家，我们一直有会计做退税快10年了，这次想做这个TTR,会计说要收1500，去年更新deed的时候就收了2000 ...

你这个会计有点贵。改deed一般最多几百，除非你这个SMSF很复杂。

你可以考虑找个smsf专业一条龙服务公司

aus2005

Ttr 税收上是吃亏的，现在都没人做了，除非真缺钱，找个专业人士咨询，别省小钱亏大钱

LENNY_DONG

pg09 发表于 2023-11-8 19:15
谢谢大家，我们一直有会计做退税快10年了，这次想做这个TTR,会计说要收1500，去年更新deed的时候就收了2000 ...

如果客户要求TTR

那么就是做账的时候做一些额外文件，需要买一份精算证书，算一下免税的百分比。

精算证书300估计，文件估计300，就这些吧

管閒事的路人

LENNY_DONG 发表于 2023-11-16 11:41
如果客户要求TTR

那么就是做账的时候做一些额外文件，需要买一份精算证书，算一下免税的百分比。

不需要精算证明，ttr和accumulation 都是15%税。

LENNY_DONG

管閒事的路人 发表于 2023-11-17 05:38
不需要精算证明，ttr和accumulation 都是15%税。

呵呵，没什么好说的