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中国农业银行因洗钱和隐瞒交易在美被罚款2.15亿 [复制链接]

发表于 2016-11-6 22:17 |显示全部楼层

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纽约州金融官员称，中国农业银行因为违反反洗钱法律而将支付 2.15亿美金的罚款。
银行官员"故意"从事“不当行为”，包括在农行的纽约分行掩盖可疑交易。纽约州的金融服务部称，一些交易涉及到受美国制裁的当事方。

金融监管官员称，该银行还令分行的首席督查干事“保持沉默”，他向管理者提出了对一个“令人忧虑的”可疑金融交易模式的担忧。这些交易包括从也门到中国公司的支付，以及中国和俄罗斯公司之间的“大得反常的”交易。

监管官员还说，该银行在与监管机构签订的同意书中达成协议要建立一个独立的监测机构，以解决“严重的缺陷”。

记者并未立即联络到中国农业银行及其纽约分行的官员以得知他们对此事的评论。

纽约州官员称，该银行的总资产约为2.8万亿美元，其中约95亿美元在纽约分行。

自2013年以来，根据同意书，纽约分行已经清除了涉及外国代理银行的“数量迅速增加”的美元交易。

在美元结算中，双方之间的外币交易以美元在位于美国的银行完成。

2014年，纽约监管机构就曾警告银行，他们用于监控可疑交易的系统不足，并告诉银行在提升其监管手段到位之前，不要推行其美元结算业务。

虽然这种做法在实践中很普遍，但美元兑换对银行来说是有风险的，因为它可能被犯罪分子和激进团体攻击以洗钱和转移资金。

监管机构称，“该银行故意忽视（纽约州）银行在纽约分行的警告，其美元结算交易在2014年和2015年飙升”。

中国农业银行的隐藏交易的手段包括通过国际有线信息系统发送编码信息，督查人员使用该信息系统来筛选和监测金融活动。

监管机构未透露身份的监管官员认为，许多“不透明”的交易涉及银行客户，他们的身份应该被披露用于监控目的。

此前，一家土耳其银行处理一家阿富汗银行客户的美元交易，而按美国财政部所知，该客户与一个与毒品贩子和非法现金流相关的网络有关系。

作为对督查干事的担忧的回应，分公司经理指示该干事不要与监管机构沟通。

督查干事于2015年6月离职。

一个月后，纽约银行审查员发现“无法管理的”积压的近700个潜在可疑交易尚未被调查。

http://www.reuters.com/article/u ... -fine-idUSKBN12Z2D9