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金融时报：财富管理机构降费抢夺AI“账面百万富翁” 随着OpenAI和Anthropic筹备上市，财富管理机构正纷纷降低收费，并在硅谷周边扩充团队，希望提前争取这些公司的员工客户。IPO一旦完成，将催生新一批百万富翁。 SpaceX完成轰动市场的上市后，摩根士丹利财富管理部门凭借其为员工股权计划提供的服务，仅上季度就从IPO相关业务吸纳了超过740亿美元净新增资产。 预计OpenAI和Anthropic也将在未来12个月内上市。届时，财富管理机构之间将掀起新一轮激烈竞争，尤其是摩根士丹利这类隶属于投资银行、同时又参与相关IPO交易的财富管理顾问。 OpenAI的财务报表显示，仅2024年和2025年，公司就发放了接近110亿美元的股权薪酬。如果OpenAI现在上市，其员工股权薪酬总额将在美国上市公司中排名第七，尽管公司目前只有约8000名员工。 管理着190亿美元监管资产的财富管理集团Choreo首席执行官范德卢（Jason Van de Loo）说：“从华尔街穿着一身漂亮西装过来，再按传统模式安排三次会议推销，并不是这些潜在客户作出选择的方式。” 上个月，Choreo与100多名SpaceX现任及前员工达成协议，将资产管理费降至0.5%以下。这些员工在公司上市前采取集体谈判的方式争取优惠条件。财富管理机构通常收取约1%的资产管理费，不过账户规模越大，收费比例往往越低。 另一家机构Mariner Wealth Advisors则会在来自同一家公司的客户人数达到一定规模后，下调收费。 还有一些机构选择直接与雇主合作。例如花旗上个月宣布与Palantir建立合作关系，以优惠条件向其员工提供服务。 Mariner还尝试通过另一种方式吸引客户。该公司财富策略主管莫耶（Steve Moyer）表示，在IPO之前，公司会单独收取税务和股权薪酬规划费用，而不是对尚未变现的股票按资产比例收费。等到员工出售部分股票、获得现金后，再转为按照管理资产规模收费的传统模式。 部分财富顾问甚至会为某些客户取消最低账户资产要求。 Mercer Advisors执行管理合伙人卡鲁索（Jessica Caruso）说：“如果他们还处于股票锁定期，或者像Anthropic和OpenAI员工那样，现在实际上还没有拿到钱，我们看的是未来。收费应该根据他们最终会达到的财富水平，而不是他们现在拥有多少资产来决定。” 围绕这笔潜在财富的竞争，也正在改变财富管理机构的招聘计划，尤其是在旧金山地区。从花旗到其他机构，几乎所有公司都在积极争抢财富顾问和客户。 卡鲁索说：“我们在整个湾区的招聘速度，比公司其他任何地方都快。” 不过，这批新晋AI富裕人群需要的服务，也开始接近传统家族办公室，即为富裕个人服务的私人财富管理机构，所提供的项目，包括慈善规划以及为新创业项目提供融资建议。Mercer表示，公司已经提前向部分AI行业员工开放“家族办公室式服务”，尽管他们按照通常标准还没有达到使用这类服务的资格。 不过，与传统家族办公室客户相比，财富顾问表示，新一代AI富裕人群对额外生活服务的需求明显较少。 Choreo的范德卢说：“我们目前还没有看到需求延伸到礼宾服务、代付账单、私人飞机、遛狗这些方面。我认为这反映了我们服务的这一代人，以及这些投资者本身的思维方式。”   来源： https://www.ft.com/content/aa0ca ... 3e1d?syn-25a6b1a6=1 Michael Taffe and Harriet Clarfelt in New York Published31 minutes ago |
