国内银行卡被限制收钱

zengprichard

乾坤离析 发表于 2020-10-28 03:22
接下去你还会遇到身份证过期导致银行账户完全冻结的事情。慢慢来。而且必须本人到银行更新身份信息。 ...

我以为你是传说中的恢复中国国籍的某某哥， 请告诉我一下身份证到期怎么办？

williamshe

0307 发表于 2020-10-24 15:57
实际是国内取现或对外汇款2万美刀以上，就需要实际用途证明，签证，机票，收费通知等。一手消息。 ...

请问用网银也不能一次转5万美金等额的澳币么？

0307

williamshe 发表于 2020-10-28 21:21
请问用网银也不能一次转5万美金等额的澳币么？

你试试就知道了，不同银行规定各不相同，没法确定

vivianjek

lummar 发表于 2020-10-24 15:40
账户被降级了吧？现在国内账户分I,II,III三类，其中每人在每家银行只允许一个功能无限制的I类账户。II,II ...

这个应该是正解，我也是收保险的钱，进不去帐户，细问才知道，关键现在还回不去。

0307

mattwang 发表于 2020-10-28 23:32
不用啊，就一个理由填写，不用什么证明。上海

你汇或取现达到2万美元以上了吗？

0307

mattwang 发表于 2020-10-29 01:22
当然，用足二人额度

那我只能说各自瞎子摸象，没统一结论

mrlgliang

zengprichard 发表于 2020-10-28 19:48
看到你有进步，必须为你鼓掌啊

为我鼓掌会占用你的时间，多不好意思啊，否则可以用这些时间追求自我进步的

Grayson99

williamshe 发表于 2020-10-28 21:21
请问用网银也不能一次转5万美金等额的澳币么？

一天只能3万美元以下，另外2万最好一周以后用不同理由转

weisong8

乾坤离析 发表于 2020-10-28 02:22
接下去你还会遇到身份证过期导致银行账户完全冻结的事情。慢慢来。而且必须本人到银行更新身份信息。 ...

我的工商银行账户被冻结了，说要到柜台办里重新验证手续。可是现在回不去啊。打电过去也说不行。可否告之如何解冻？私聊也行。谢谢！钱还是可以进账的，只是不能进行任何网银操作。

neoy12

我在国内银行工作过，我可以回答这个问题。首先就是国内的银行政策一直都是变化的，他们主要就是根据人行的要求来更改。可能今天各家银行刚推出一项服务，然后报人行审批通过，但是几个月后人行发现有漏洞或有风险，可以立即要求更改或中止，无须顾及银行之前已经与客户签订了合约。第二，你这个国内存钱国外取钱，本身就有一定风险在内，只不过首先额度不大，在人行规定的一年5W美元额度内，所以平时大部分银行都会睁一眼闭一眼。只要对银行的收益没有太大影响，一般银行方面是不会控管的，当然如果银行认为太多客户存在钱一进帐就转出的情况，他们仍然可以单方面更改。例如在银行当日取款超过多少钱，必须提前申请。不过由于这里没有人行的因素，所以客户可以投诉银行，最后谁赢一般取决于哪方面实力更强。例如会闹事或者有背景。因为这是银行单方面制定的政策，银行可以私自更改。但是如果政策是人行下发，直接地说就是政府的规定的话，银行就不敢违背了。现在大家应该都知道最近政府加强控制资金外流的情况。而且可以说非常严厉。我国内朋友现在压力都很大。银行违规帮助客户转移资金，银行要受到很重的惩处。然后银行方面又会对有关人员进行惩处。所以基本没有人会在这个时刻冒这么大的风险。最简单的就是冻结所有他们怀疑的有资金流出的帐户。然后客户需要资金转移必须提供大量的证据证明合法性。而且银行审理的时间和难度都会比平时大很多。毕竟没有一个审批的负责人会愿意承担这样的风险。当年我同事负责贷款审批，1000万以下由他签字即可，后来贷款收紧，交由我们直属领导审批签字，但是他不愿一人担责，最后变成每一笔业务必须由办公室人所有人员同意签字。

不系舟

williamshe 发表于 2020-10-28 21:21
请问用网银也不能一次转5万美金等额的澳币么？

才试过不行。银行通知说单次只能转大概70%或75%以下。我改了金额才汇出去。余下的部分我昨天又在网上提交了汇款申请，但人工处理两天了还没给回复。

wmwbull

weisong8 发表于 2020-10-29 09:46
我的工商银行账户被冻结了，说要到柜台办里重新验证手续。可是现在回不去啊。打电过去也说不行。可否告之 ...

我与你一样。。。只进不出。。。把卡寄回去了。。。可以取钱。但一天只能2万。。。写了委托书带上身份证也不能解冻

weisong8

neoy12 发表于 2020-10-29 11:35
我在国内银行工作过，我可以回答这个问题。首先就是国内的银行政策一直都是变化的，他们主要就是根据人行的 ...

我的工商银行账户被冻结了，说要到柜台办里重新验证手续。可是现在回不去啊。打电过去也说不行。可否告之如何解冻？谢谢！钱还是可以进账的，只是不能进行任何网银操作。

neoy12

weisong8 发表于 2020-10-30 09:18
我的工商银行账户被冻结了，说要到柜台办里重新验证手续。可是现在回不去啊。打电过去也说不行。可否告之 ...

正常的操作可以委托家人带授权信去办理解冻。最好是直系亲属。但是也取决于银行愿不愿意。如果他们不同意那就只有你本人回去了。

weisong8

neoy12 发表于 2020-10-30 18:11
正常的操作可以委托家人带授权信去办理解冻。最好是直系亲属。但是也取决于银行愿不愿意。如果他们不同意 ...

好的，多谢。弄委托书也挺麻烦的，算了，等有机会回国再说吧。

wmwbull

neoy12 发表于 2020-10-30 19:11
正常的操作可以委托家人带授权信去办理解冻。最好是直系亲属。但是也取决于银行愿不愿意。如果他们不同意 ...

不可能。。。我试过。。。

wmwbull

weisong8 发表于 2020-10-30 09:18
我的工商银行账户被冻结了，说要到柜台办里重新验证手续。可是现在回不去啊。打电过去也说不行。可否告之 ...

把卡寄回去。。。从取款机拿钱再存入其他银行。。。我是这么操作的。。。

perthkidkkk

lummar 发表于 2020-10-24 15:40
账户被降级了吧？现在国内账户分I,II,III三类，其中每人在每家银行只允许一个功能无限制的I类账户。II,II ...

正解。 二类帐户有转入限制。

反洗钱的制度。

stdph

我之前的贵阳银行借记卡在nab取钱，如果第一次操作或者中间间隔一两个月以上，把卡插进去输入密码后会退出来，然后国内跟这张银行绑定的手机号会收到银行发送的一个短信，内容是什么境外取现提示风险之类的，让我主动回复一个指令确认这个境外取现操作，回复短信成功以后等两分钟再次插入就可以取了，希望能帮到你，如果有问题可以找到国内这张卡绑定的国内手机sim卡开机试试，前提是开了国际漫游业务

aidushu

花生 发表于 2020-10-24 16:02
这里银行转账，一天最多只能转一万，所以想想也还好了，只是以前国内网银管理比较松吧 ...

胡说八道