[其他] 你们有找financial planner吗? [复制链接]

发表于 2019-10-4 18:46 来自手机 |显示全部楼层

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一直没搞懂找financial planner 能问出什么东西

无名草66

发表于 2019-10-4 18:53 |显示全部楼层

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他们能帮你规划投资养老金，也许你能收到高一些的回报。我最近也想找，AMP的一个主动打电话给我，我寻问了一下收费，高的咂舌。于是就放弃了。还是自己保守管理养老金吧。

effie311

发表于 2019-10-4 19:00 |显示全部楼层

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付费不低，我的理解是帮你规划投资买股票基金这些，还有和会计一起做退休的plan， estate的plan之类的吧

equilibrium

发表于 2019-10-4 20:27 来自手机 |显示全部楼层

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家里钱多人多需要
钱少人少的不需要

rainvegie

发表于 2019-10-5 08:34 来自手机 |显示全部楼层

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聊过一次
发现他们能提供的solution 我自己也能做
然后回报率也是不能肯定的
最后决定还是自己投资

可能比较适合对金融一窍不通的人

philguo

发表于 2019-10-5 13:24 来自手机 |显示全部楼层

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本质上都是salesman,收费高没关系，但是关键是肚子里没货。实际和澳洲人工一样，拿着世界最高的最低工资，干着最低效的活。钱多人傻的可以找。

明天

发表于 2019-10-5 13:31 |显示全部楼层

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本帖最后由明天于 2019-10-5 13:33 编辑

家里有人找过，听他讲给他们设计的买房计划，在他们现有的收入，买小房子，然后努力付掉，然后再换大房子。这样可以省出多少多少利息。

我说，这里面有两个问题啊，第一，以你们的习惯，你觉得你们可以不度假，周末不和朋友出去喝酒，把所有的钱都拿来还房贷吗？

第二，现在Perth的房价低，你不趁着这个机会，借你能借到的钱买个好房子？

我感觉，他能给计划出什么呢，到最后都是多挣钱，少花钱，买assets，不把钱放在一个篮子里，就这样吧。

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kuxxc

发表于 2019-10-5 13:34 |显示全部楼层

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说说您的状况和目标，没准儿足迹里有大神可以提供点免费意见，再决定需不需要找FP

otsxiaoxiao

发表于 2019-10-5 15:16 来自手机 |显示全部楼层

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没啥用其实要是自己很有能力为啥帮别人plan呢

golden_w_jun

木屐族

发表于 2019-10-5 20:51 |显示全部楼层

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这就跟你找不找accountant报税是一样的嘛

vin

草鞋族

发表于 2019-10-5 21:38 来自手机 |显示全部楼层

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进来学习

UCaT

发表于 2019-10-5 21:53 来自手机 |显示全部楼层

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有钱的自己懂，没钱的付不起

nis5

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发表于 2019-10-6 09:19 来自手机 |显示全部楼层

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huang003261 发表于 2019-10-4 19:46
一直没搞懂找financial planner 能问出什么东西

他们会告诉你要买宝马的保险虽然你开的是丰田

coco是我主子

发表于 2019-10-6 09:49 |显示全部楼层

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主要针对没有投资方向，没有时间的群体
或者他们有一些你外面买不到的产品，不然根本没需要

大小可爱

发表于 2019-10-6 09:53 |显示全部楼层

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我觉得算是忽悠文化程度不高的人群的，有钱的知道怎么投资，没钱的还不如踏踏实实买套房安安稳稳实在

katherman

发表于 2019-10-6 12:06 来自手机 |显示全部楼层

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太贵，入不敷出

走路像小熊

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发表于 2019-10-6 20:30 来自手机 |显示全部楼层

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有个好的broker 比10个没用的financial planner 管用

lzaoset

发表于 2019-10-8 07:38 来自手机 |显示全部楼层

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有觉得有用的吗

圆满的考拉

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发表于 2019-10-8 07:47 来自手机 |显示全部楼层

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就是卖保险的

wenwenwen12345

发表于 2019-10-8 09:43 |显示全部楼层

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走路像小熊发表于 2019-10-6 21:30
有个好的broker 比10个没用的financial planner 管用

这个怎么讲 broker不是只管贷款吗还能帮你规划别的？

走路像小熊

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发表于 2019-10-8 10:24 |显示全部楼层

wenwenwen12345 发表于 2019-10-8 09:43
这个怎么讲 broker不是只管贷款吗还能帮你规划别的？

贷到所需要的钱，管好自己的投资

别人的规划。。。如果是按照收益赚commission没问题，但是上来就固定收费，我还没看到你能替我赚到什么收益呢

一天世界晴~

发表于 2019-10-8 10:43 |显示全部楼层

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财务状况混乱完全没有理财概念但是有较强赚钱能力的是需要financial planning帮助你，
前期积累很多快要退休 super里几百上千万澳币资产的通常也需要这类服务还会结合好的会计师，很多会计事务所自己也有FP服务高端客户

以上两者基本跟华人都不太符合所以对FP需求很低

belial25

发表于 2019-10-8 16:31 |显示全部楼层

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不能说华人吧，只能说受教育程度

ＦＰ主要的服务对象是蓝领或者没有时间去考虑投资但收入很高的或者种彩票的，很多不懂投资也不懂怎么管理自己的钱包，但人家赚得很多

Bluej24

发表于 2019-10-8 20:44 |显示全部楼层

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直接VTS VAS VAP买好买满不就行了吗比你99% FP都强

blackberry028

木屐族

发表于 2019-10-10 06:30 |显示全部楼层

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Bluej24 发表于 2019-10-8 21:44
直接VTS VAS VAP买好买满不就行了吗比你99% FP都强

你说的这几个是什么能介绍下么谢谢

OMZ

我是菜鸟

木屐族

发表于 2019-10-10 07:12 |显示全部楼层

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本帖最后由我是菜鸟于 2019-10-10 08:17 编辑

随便说说

发表于 2019-10-10 08:09 来自手机 |显示全部楼层

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financial planer就是一群推销员。。。他们给你推荐的产品不是适合你的而是佣金高的。如果他们真的那么有经融方面的天赋和你聊什么天浪费什么时间？

LENNY_DONG

发表于 2019-10-10 08:17 |显示全部楼层

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其实FINANCIAL PLANNER很重要，但是好的真的不多，没办法要做业绩。

各类保险给人感觉是SALES，这个问题要看的，万一发生极端情况这些保险作用就出来了

另外保险赔偿的税务后遗症是否妥善安排就是FIN PLANNER是不是做到位了

举几个例子
1.母亲过世了，养老金里面受益人写了谁，还是没写。写的是未成年的孩子还是父亲区别很大
2.接着上面，母亲养老金是否买了生命保险，是否在有生之年REVIEW提高了保单为下一代准备。
3.遗产规划的问题，就是是否写遗嘱，怎么写税务优惠最合理。家庭成员构造，是否要为下一代的婚姻状况考虑进去。

我不是FP,现在接触客户后的感触。的确很多信息是不平衡，大多数华人只是看眼前利益退税退的多就行了。BACK UP意识几乎没有，当然和我们从小生活环境有关系，整个国家文化也有关系。没办法

CPA&TAX AGENT

小异异