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[银行相关] 计算投资回报率,需Excel 或金融高手 [复制链接]

退役斑竹

发表于 2019-1-4 21:54 |显示全部楼层
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本帖最后由 Artcore 于 2019-1-4 23:52 编辑

计算投资回报率,需Excel 或金融高手

案例1:小银行的BONUS and Smart Saver 帐户。
每月定期存25, 2016-17 和 2017-18 的回报率,利息是多少?

顿首叩谢,并加分。

Date        Description        Debit        Credit        Balance
1-Jan-16        Opening Balance                        2445.06
18-Jan-16        Transfer $3340                3340        5785.06
29-Jan-16        Transfer 3401                25        5810.06
31-Jan-16        INTEREST CREDIT                8.15        5818.21
31-Jan-16        Bonus Interest                3.62        5821.83
29-Feb-16        Transfer $25 per month                25        5846.83
29-Feb-16        INTEREST CREDIT                10.38        5857.21
29-Feb-16        Bonus Interest                4.61        5861.82
29-Mar-16        Transfer $25 per month                25        5886.82
31-Mar-16        INTEREST CREDIT                11.18        5898
31-Mar-16        Bonus Interest                4.97        5902.97
29-Apr-16        Transfer $25 per month                25        5927.97
30-Apr-16        INTEREST CREDIT                10.89        5938.86
30-Apr-16        Bonus Interest                4.84        5943.7
27-May-16        Transfer $25 per month                25        5968.7
31-May-16        INTEREST CREDIT                11.33        5980.03
31-May-16        Bonus Interest                5.04        5985.07
29-Jun-16        Transfer $25 per month                25        6010.07
30-Jun-16        INTEREST CREDIT                9.81        6019.88
30-Jun-16        Bonus Interest                4.91        6024.79
29-Jul-16        Transfer $25 per month                25        6049.79
31-Jul-16        INTEREST CREDIT                10.21        6060
31-Jul-16        Bonus Interest                5.11        6065.11
29-Aug-16        Transfer $25 per month                25        6090.11
31-Aug-16        INTEREST CREDIT                10.28        6100.39
31-Aug-16        Bonus Interest                5.14        6105.53
29-Sep-16        Transfer $25 per month                25        6130.53
30-Sep-16        INTEREST CREDIT                8.26        6138.79
30-Sep-16        Bonus Interest                5.01        6143.8
28-Oct-16        Transfer $25 per month                25        6168.8
31-Oct-16        INTEREST CREDIT                8.59        6177.39
31-Oct-16        Bonus Interest                5.21        6182.6
29-Nov-16        Transfer $25 per month                25        6207.6
30-Nov-16        INTEREST CREDIT                7.1        6214.7
30-Nov-16        Bonus Interest                5.07        6219.77
29-Dec-16        Transfer $25 per month                25        6244.77
31-Dec-16        INTEREST CREDIT                7.38        6252.15
31-Dec-16        Bonus Interest                5.27        6257.42
27-Jan-17        Transfer $25 per month                25        6282.42
31-Jan-17        INTEREST CREDIT                7.44        6289.86
31-Jan-17        Bonus Interest                5.32        6295.18
28-Feb-17        Transfer $25 per month                25        6320.18
28-Feb-17        INTEREST CREDIT                6.76        6326.94
28-Feb-17        Bonus Interest                4.83        6331.77
29-Mar-17        Transfer $25 per month                25        6356.77
31-Mar-17        INTEREST CREDIT                7.53        6364.3
31-Mar-17        Bonus Interest                5.38        6369.68
29-Apr-17        Transfer $25 per month                25        6394.68
30-Apr-17        INTEREST CREDIT                7.33        6402.01
30-Apr-17        Bonus Interest                5.24        6407.25
29-May-17        Transfer $25 per month                25        6432.25
31-May-17        INTEREST CREDIT                7.62        6439.87
31-May-17        Bonus Interest                5.44        6445.31
29-Jun-17        Transfer $25 per month                25        6470.31
30-Jun-17        INTEREST CREDIT                7.42        6477.73
30-Jun-17        Bonus Interest                5.3        6483.03
29-Jul-17        Transfer $25 per month                25        6508.03
31-Jul-17        INTEREST CREDIT                7.71        6515.74
31-Jul-17        Bonus Interest                5.51        6521.25
29-Aug-17        Transfer $25 per month                25        6546.25
31-Aug-17        INTEREST CREDIT                7.76        6554.01
31-Aug-17        Bonus Interest                5.54        6559.55
29-Sep-17        Transfer $25 per month                25        6584.55
30-Sep-17        INTEREST CREDIT                7.55        6592.1
30-Sep-17        Bonus Interest                5.39        6597.49
29-Oct-17        Transfer $25 per month                25        6622.49
31-Oct-17        INTEREST CREDIT                7.85        6630.34
31-Oct-17        Bonus Interest                5.61        6635.95
29-Nov-17        Transfer $25 per month                25        6660.95
30-Nov-17        INTEREST CREDIT                7.64        6668.59
30-Nov-17        Bonus Interest                5.46        6674.05
29-Dec-17        Transfer $25 per month                25        6699.05
31-Dec-17        INTEREST CREDIT                7.94        6706.99
31-Dec-17        Bonus Interest                5.67        6712.66
29-Jan-18        Transfer $25 per month                25        6737.66
31-Jan-18        INTEREST CREDIT                7.98        6745.64
31-Jan-18        Bonus Interest                5.7        6751.34
28-Feb-18        Transfer $25 per month                25        6776.34
28-Feb-18        INTEREST CREDIT                7.25        6783.59
28-Feb-18        Bonus Interest                5.18        6788.77
29-Mar-18        Transfer $25 per month                25        6813.77
31-Mar-18        INTEREST CREDIT                8.08        6821.85
31-Mar-18        Bonus Interest                5.77        6827.62
29-Apr-18        Transfer $25 per month                25        6852.62
30-Apr-18        INTEREST CREDIT                7.86        6860.48
30-Apr-18        Bonus Interest                5.61        6866.09
29-May-18        Transfer $25 per month                25        6891.09
31-May-18        INTEREST CREDIT                8.17        6899.26
31-May-18        Bonus Interest                5.83        6905.09
29-Jun-18        Transfer $25 per month                25        6930.09
30-Jun-18        INTEREST CREDIT                7.95        6938.04
30-Jun-18        Bonus Interest                5.68        6943.72
29-Jul-18        Transfer $25 per month                25        6968.72
31-Jul-18        INTEREST CREDIT                8.26        6976.98
31-Jul-18        Bonus Interest                5.9        6982.88
29-Aug-18        Transfer $25 per month                25        7007.88
31-Aug-18        INTEREST CREDIT                8.31        7016.19
31-Aug-18        Bonus Interest                5.93        7022.12
29-Sep-18        Transfer $25 per month                25        7047.12
30-Sep-18        INTEREST CREDIT                8.08        7055.2
30-Sep-18        Bonus Interest                5.77        7060.97
29-Oct-18        Transfer $25 per month                25        7085.97
31-Oct-18        INTEREST CREDIT                8.4        7094.37
31-Oct-18        Bonus Interest                6        7100.37
29-Nov-18        Transfer $25 per month                25        7125.37
30-Nov-18        INTEREST CREDIT                8.17        7133.54
30-Nov-18        Bonus Interest                5.84        7139.38
29-Dec-18        Transfer $25 per month                25        7164.38
31-Dec-18        INTEREST CREDIT                8.49        7172.87
31-Dec-18        Bonus Interest                6.07        7178.94

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发表于 2019-1-4 22:01 来自手机 |显示全部楼层
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退役斑竹

发表于 2019-1-4 23:58 |显示全部楼层
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有点小错,第一笔是3340本金转账。

退役斑竹

发表于 2019-1-5 00:09 |显示全部楼层
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