请教国内汇款到澳洲银行有没有不同银行监管的概率不同这种说法

Xavier54

请教论坛里的大神关于汇款问题

国内汇款到澳洲 需要多开几个澳洲银行账户吗

另外澳洲的四大行和其他银行审查资金的概率是不是不一样

谢谢

cangaru

为啥多开，反正ATO都能看见

Xavier54

cangaru 发表于 2019-9-17 16:17
为啥多开，反正ATO都能看见

情况是这样的 我一个朋友的anz账户接收了几笔 小几万的汇款 ATO就电话找他解释来源

主要想避开这个麻烦

Fyx83228

不是大神，但在银行所以大概回答一下供参考。
汇款只要中国这边能汇出来，澳洲这边接收就不会有很大的问题。所以重点是如何从中国汇钱出来，中国对个人客户有年度换汇的额度限制，个人名下有多个澳洲银行账户也无法避开这个额度限制，所以从中国汇钱的话理论上一个自己名字的澳洲银行账户就够了。
楼主说的澳洲银行审查资金的概率不知道是指什么，现在都是大数据分析，可疑的交易会触发审查。如果是正常的转帐不会有很大的问题。

Xavier54

Fyx83228 发表于 2019-9-17 16:21
不是大神，但在银行所以大概回答一下供参考。
汇款只要中国这边能汇出来，澳洲这边接收就不会有很大的问题 ...

谢谢你的解答

我的担心点主要是两个 一个是国内正规途径 （父母和自己）多次向一个账户汇款  二是走澳洲这边的换汇公司多次进一个银行账户

Fyx83228

Xavier54 发表于 2019-9-17 16:24
谢谢你的解答

我的担心点主要是两个 一个是国内正规途径 （父母和自己）多次向一个账户汇款  二是走澳洲 ...

国内正规途径的问题不大，我自己也用，父母和自己都是向一个账户汇款，只要中国能出来，这边银行不会问什么。ATO那边是关注海外收入，把正常的文件存好就可以了，如果碰到需要解释的情况就咨询下自己的会计师。换汇公司没有用过，所以无法回答。
本地银行关注的是关于洗钱等犯罪行为的，全部大数据分析，普通人的不会有问题。

cangaru

Xavier54 发表于 2019-9-17 16:21
情况是这样的 我一个朋友的anz账户接收了几笔 小几万的汇款 ATO就电话找他解释来源

主要想避开这个麻烦 ...

ATO是所有银行都能看见的，我的理解是银行并不管你有多少钱汇过来，是ATO或反洗钱部门会问你资金来源，多开银行账户对隐瞒资金来源帮助不大

Xavier54

Fyx83228 发表于 2019-9-17 16:30
国内正规途径的问题不大，我自己也用，父母和自己都是向一个账户汇款，只要中国能出来，这边银行不会问什 ...

谢谢你的建议

不过感觉我的会计师有点水水的 哈哈哈 题外话

Xavier54

cangaru 发表于 2019-9-17 16:31
ATO是所有银行都能看见的，我的理解是银行并不管你有多少钱汇过来，是ATO或反洗钱部门会问你资金来源，多 ...

嗯嗯 你说的是对的 毕竟是系统自动监测

但是否涉及 比如金额上达到一定金额 ATO会询问审查 又比如不同银行的审查概率会不同

是否也可能存在ATO完全是随机抽样审查

urza

只要能汇过来，问题就不大，ATO那边可以用文件给他解释。真正麻烦的是出不来。

ViceMan

多开不同银行的账户来分散接收反而会有反效果。

所有的银行都统一会受到政府的监管，那么在政府收集到的信息就是你故意用很多不同银行的账户来分笔接收。那么政府监管部门会觉得，如果你是没问题的钱为什么不用一个银行账户而要分散开？这么做反而更像是自己有什么问题故意想躲避监管的感觉。你想想这样是不是更加容易引起怀疑？

流光抛人

这边多开账号的目的是为了防止中国给你汇款的上中国的黑名单

一个账号收个2笔10来万问题不大