从地产总市值/GDP来看房地产泡沫

philguo

地产总市值/GDP是投资房地产最重要数据之一。重要性相当于股票的市盈率。一般来说超过3意味着房地产泡沫严重。今天做空澳洲地产的工具CDS价格13.37.比我10.26入手价格涨了近30%。

2026.3.12 澳洲地产总值12.3万亿澳币，是GDP的4.79倍。泡沫继续放大。
2024澳洲地产总价值超过11.032万亿。是GDP的4.12倍。高居世界第一。
美国：房地产总额50多，还不到60万亿，连GDP的两倍都不到。
中国：2020年中国住房市值62.6万亿美元，2023年47.85万亿美元，最新数据没出来，应该是3左右甚至低于3.
香港：2.99 .公认的高房价，2025年1月楼市总市值8.99万亿港币。GDP是3863。3亿美元。和港币29979亿港币。也跌破了3的倍数。
和澳洲类似的地广人稀移民国家，
新西兰：3.64（2021峰值）. 9250亿美元/2536（GDP）。2024年931.27b/283.27b=3.28。考虑目前经济形式，大概率破3。
加拿大：3.01682021年 6.1T/2.022T=3.0168 按照目前状况，跌破3也是大概率。

日本1990年GDP是31859亿美元。地产总值20万亿美元。这是唯一一个能找到的超过目前澳洲的例子。

澳大利亚出口额于2024年11月43816澳元亿，2022年6月达到历史最高值54770.00澳元，下滑明显。考虑到在澳元从0.77贬值到0.64情况下。美元结算的国际贸易中，澳洲出口下滑的比数据显示的还要多。

604

开始说世界第一。最后说日本是唯一超过澳洲的国家。

流金岁月76

604 发表于 2025-4-27 07:41
开始说世界第一。最后说日本是唯一超过澳洲的国家。

有前提，1990年的日本。不是现在的

dominos

最近准备卖房，墨尔本内东这一圈挣工资的很难。买的早才买的起

粤式油鸡

相对澳洲来说，中国房价很健康，不懂为什么论坛那么多唱衰国内房价的

dominos

借贴问一下，为何这个房子这么贵。700多万。530米地，房子大。我房子小100米，其他的都类似，为何只值530.房子大小这么重要吗
https://www.realestate.com.au/property-house-vic-toorak-147082236

bingfire

嗯， 还有一个是price to income ratio. 这个是个人层面的。也是很高。

还有一个经常用的是house debt to income ratio. 这个也是很高。

从进十年看，在我们前面的新西兰，加拿大都崩了，就差我们了。

bingfire

但我们会崩吗？

目前看不见得。一个最简单的例子就是过去几年的高利率，在如此高的利息下，房间基本不跌，个别还有稳步增长。这可是从0.25%一路加到4.35%呀。

这这么大的压力测试下都没事，而且现在又步入减息周期了，房地产未来18个月还得涨一波

dominos

bingfire 发表于 2025-4-27 09:52
嗯， 还有一个是price to income ratio. 这个是个人层面的。也是很高。

还有一个经常用的是house debt to  ...

我的房子要家庭税后收入35万才能贷款买的起，多少人税前能50几万工资的！还要没孩子。让我卖是原因是今年地税涨了50%，7万多了，太贵了，十几年钱买的时候才2万。逐渐加到4万多，今年房价跌了，还地税长这么多。不如卖了买个200万的。加上新西兰旅游，感觉好破败，一股当年东北下岗潮的味道。到处零元购。动了卖房的心思。

bingfire

这次更为有意思的是，货币政策叠加了财政政策。

不光光减息，这次还有政府政策推动。两箱叠加，这次怕是要涨个大的。

Blackburnian

bingfire 发表于 2025-4-27 09:57
这次更为有意思的是，货币政策叠加了财政政策。

不光光减息，这次还有政府政策推动。两箱叠加，这次怕是要涨个大的。

Bring it on. I am very ready

bingfire

那澳洲房价什么时候大幅度跌呢？

也很简单，政府狠下心来想让他跌的时候。个人估计在4年后。

sylvannus

bingfire 发表于 2025-4-27 10:01
那澳洲房价什么时候大幅度跌呢？

也很简单，政府狠下心来想让他跌的时候。个人估计在4年后。 ...

中国政府全力托举房市也没托住，就凭堪培拉那点能力？

bingfire

新西兰房价下跌一个很重要的原因是政府政策，取消负扣税，加入了CGT TAX.

知道吗以前在新西兰炒房，炒股是不需要交个人增值税的。非常夸张。

这个澳洲政府可以借鉴。

Blackburnian

bingfire 发表于 2025-4-27 09:57
这次更为有意思的是，货币政策叠加了财政政策。

不光光减息，这次还有政府政策推动。两箱叠加，这次怕是要 ...

近20年来，每次选举完之后，房价都是进入新的上涨周期

dominos

bingfire 发表于 2025-4-27 10:07
新西兰房价下跌一个很重要的原因是政府政策，取消负扣税，加入了CGT TAX.

知道吗以前在新西兰炒房，炒股是 ...

刚去过新西兰，感觉第三世界了。奥克兰四星旅店住的心惊胆战，半夜一个毛利人敲窗口要钱。走在街上那股感觉，回到了下岗潮时候的东北。再也不去了。

不过要是在涨，地税给我涨到10万，谁能拿得住。隔壁老太太大地，上网查了她的评估价格，一年地税要12万。不知道住了70年的她会不会卖。反正小街居民要联合起来要coucil重新评估。

状元弗拉格

现在很多英国新西兰和欧洲人现在都拼命卖了房子往澳洲跑，白人区涨的很厉害。

dominos

Blackburnian 发表于 2025-4-27 10:11
近20年来，每次选举完之后，房价都是进入新的上涨周期

2019年记得房子跌了，也是那年地税从3万涨到4万，所以记得清楚。

dominos

状元弗拉格 发表于 2025-4-27 10:18
现在很多英国新西兰和欧洲人现在都拼命卖了房子往澳洲跑，白人区涨的很厉害。 ...

不是吧，最近看见两个英国人把hawthorn,malvern房子卖了，说要回老家了。前同事，住的近，马上要开party送别。还有个法国人也说要卖回家

天涯浪客

dominos 发表于 2025-4-27 09:57
我的房子要家庭税后收入35万才能贷款买的起，多少人税前能50几万工资的！还要没孩子。让我卖是原因是今年 ...

有没有可能有人贷款20％买你的房呢？

cwb1000

dominos 发表于 2025-4-27 09:57
我的房子要家庭税后收入35万才能贷款买的起，多少人税前能50几万工资的！还要没孩子。让我卖是原因是今年 ...

这个地税是因为是投资房吗？

totore

还有一个 澳洲最大的银行 cba PE 20多了 ， 已经超过了google, 5月份rba 大概率因为房地产泡沫不敢降息的。

Blackburnian

dominos 发表于 2025-4-27 10:20
2019年记得房子跌了，也是那年地税从3万涨到4万，所以记得清楚。

还是要看区, 看图我这区19年选举完后涨了, 但是20年因为Covid跌了, 不过后来疯狂补涨。

cwb1000

会跌但不是现在 到帖子里没人关心的时候才是。

两党肯定无论如何要托市，试想贸易战如何还不确定，中国买的矿越来越少。房地产是唯一的支撑了，等到房地产垮的那天。。。不敢想象

dominos

cwb1000 发表于 2025-4-27 10:28
这个地税是因为是投资房吗？

自助，要是投资更多。到头来政府才是大赢家啊。

十几年前241买的，然后相当于本地花了40万装修。实际花了8万多。现在卖房中介评估530.网上网站评估560.地税去年评估才350.今年一下涨到450.心中一万个草泥马奔腾而过。可能触及豪宅线了。地税涨了50%多。整个街要联名投诉要求重新评估呢。以前刚买的时候才一万多，不到两万。

准备换个200的房子，st kilda east,kew等地方，一年省55000的地税，生活都快够用了。

dominos

天涯浪客 发表于 2025-4-27 10:26
有没有可能有人贷款20％买你的房呢？

那我太高兴了。不过同区附近认识的华人，至少都是50%，还有110%的，不知道怎么弄到的。

detox

理性分析各种数据指标的，这些年都输给了大胆加杠杆的。

两党目前为了政治因素考虑，让房价一直上涨成为了他们的共识。纳税人的纳税以及移民的水龙头是做到这一点的底气。缺资金？税收优惠来刺激！缺人？移民口子松一松！房价可以做到永远涨。

但这样做损失的是年轻一代，也就是后来者，并造成贫富差距加大，社会治安恶化。更严重的是经济僵化，房地产一将功成万骨枯，其他各行各业都被高住房成本吸血而变得萧条。

只有等社会和经济恶果逐渐恶化，民众对炒房“搞”经济行不通达成普遍共识之后，政治上的考量变了，房地产才能迎来真正的转变。这一过程有多快？就这个共识多久能达成了，贪婪短视的人越少，就越快。

dominos

detox 发表于 2025-4-27 10:41
理性分析各种数据指标的，这些年都输给了大胆加杠杆的。

两党目前为了政治因素考虑，让房价一直上涨成为了 ...

感觉这东西总有个尽头，到了人负担不起时候，比如clayton要是平均200万了，谁也别买了，那就该跌了。

detox

dominos 发表于 2025-4-27 10:47
感觉这东西总有个尽头，到了人负担不起时候，比如clayton要是平均200万了，谁也别买了，那就该跌了。 ...

税收刺激嘛，200万买不起？1%首付够不够？还是压力大？再加上房贷利息全额抵扣个人收入所得税够不够？还是买不起？政府产权占比90%如何？整个国家的纳税当资金池来炒房，政策还不是有的是。

开放外国人购房，和本地居民购房享受同等待遇，全世界80亿的需求打开，卖国炒房，房价托得住托不住？招多的是，自由党从霍华德开始这些年炒房经验很足，能想到的招肯定比我刚刚2分种内想到的这些要多的多。

cwb1000

dominos 发表于 2025-4-27 10:36
自助，要是投资更多。到头来政府才是大赢家啊。

十几年前241买的，然后相当于本地花了40万装修。实际花 ...

那真的是抢钱啊。
我孤陋寡闻了，是因为你不是一直在澳洲居住吗？