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[养老金] 请问有人有个人的财务顾问吗? [复制链接]

发表于 2010-1-30 23:11 |显示全部楼层
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好象鬼子都有的,就是帮你管理财务拉,避税了什么的,有TX用过吗, 收费如何啊?先谢过各位大大了
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发表于 2010-1-30 23:18 |显示全部楼层
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就是会计师事务所的会计拉,报税的时候给点意见.

发表于 2010-1-30 23:24 |显示全部楼层
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收费如何呢

发表于 2010-1-30 23:30 |显示全部楼层
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要看了。
如果只是简单的帮你报税,如果你的税不复杂,没多少钱。

如果平时你的投资都需要他参与,比如买卖生意的现金流预测,报告评估,还有合同中间的查账,再加上你的税复杂的话,收费就很高。

有的会跟你收时间费,就是按一个项目他跟你用多少时间收,不包括报税。

有时候自己开公司的,反而更计较钱,经常按他给你办了什么事情再额外收钱;而替别人打工的,反而不怎么计较你在使用他的时间,他的公司也就会年底一次性算你费用。

退役斑竹

发表于 2010-1-30 23:33 |显示全部楼层
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TAX AGENT和FINANCIAL PLANNER是有区别的, QUALIFICATION要求是不一样的。

发表于 2010-1-31 00:54 |显示全部楼层
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原帖由 Devil_Star 于 2010-1-30 23:33 发表
TAX AGENT和FINANCIAL PLANNER是有区别的, QUALIFICATION要求是不一样的。



同意楼上。
Devil_Star也教弹keyboard吗?教不教成人呢?收费多少?是在悉尼吗?
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发表于 2010-1-31 01:04 |显示全部楼层
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原帖由 恢恢 于 2010-1-30 23:24 发表
收费如何呢


Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度,有些计划书比较费时间要用掉para planner很多时间,就会很贵(有时候根客户的资产也有关,部分的financial planner会因为客户投资额比较大在写建议书Statement of Advice的时候就要多一些,e.g. $3000)具体要看哪个公司。
建议书出了以后,如果客户接受准备执行也会有执行费用Implementation fee,也会有几百上千不等,具体就是申请,填表格,到各个相关的部门公司要资料(super, insurance, investment , bank等等)一般客户签署了授权书以后Financial planner是可以向银行和super fund索取你的资料的。
一般financial planner还会在半年到一年做个review,包括你的投资组合的portfolio review,保险等等。收费再是几百。
还有一些隐藏的费用就是,当你在投资(包括养老金)每次有钱进入户口就会有contribution fee.contribution fee大部分都会作为financial planner的回扣。所以通常客户投资额越大,financial planner就越开心,当然还有trailing commission。不过这个commission在今年的7月以后就要废除了,financial planner都要靠本事吃饭了,不能吃老本了。

(1)SOA Fee ($1500+)
(2)Implementation Fee ($1000)
(3)On Going Review ($800/per)

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退役斑竹

发表于 2010-1-31 09:40 |显示全部楼层
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原帖由 Brother 于 2010-1-31 00:54 发表



同意楼上。
Devil_Star也教弹keyboard吗?教不教成人呢?收费多少?是在悉尼吗?


不是我, 是我家LD。 在悉尼, 成人小孩都交。 具体收费我要去问问LD。有兴趣的话站内短信我或者加我MSN吧。
海賊王に俺はなる!
背中の傷は、剣士の恥だ!
生きたいッ!
パンツ見せてもらってもよろしいでしょうか!
It is not the strongest of the species that survives, nor the most intelligent, but rather the one most adaptable to change.
[img][/img]

退役斑竹

发表于 2010-1-31 09:43 |显示全部楼层
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原帖由 Brother 于 2010-1-31 01:04 发表


Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度,有些计划书比较费时间要用掉para planner很多时间,就会很贵(有时候根客户的资产也有关,部分的financial planner会因为客户投资额比较大在写建 ...


BROTHER兄弟说得很具体, 大半年前BRW上就有人提到, COMMISSION-BASED-CONSULTING有渐渐被FEE-BASED-CONSULTING取代的倾向。
海賊王に俺はなる!
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退役斑竹

发表于 2010-1-31 09:49 |显示全部楼层
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LZ有空可以看看我的新贴, 里面提到一些必问的问题和值得思考的要点, 当然不是非常全面, 还希望众多像BROTHER这样的高手来指点一下。

以前, 我ACCOUNTANT帮我做过一份FEE-BASED的报告, 里面分析了投资基金和房地产的方案; 后来ST GEORGE的一个FINANCIAL PLANNER帮我做过一份COMMISSION BASED的, 是个100%的基金方案。

http://www.oursteps.com.au/bbs/v ... &extra=page%3D1

[ 本帖最后由 Devil_Star 于 2010-1-31 17:03 编辑 ]
海賊王に俺はなる!
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发表于 2010-1-31 10:02 |显示全部楼层
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这年头,没有私人财务顾问都不好意思跟人打招呼
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发表于 2010-1-31 23:49 |显示全部楼层
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你们说的FP更注重的金融组合投资方面的咨询顾问

我说的应该是更多的在生意实体的投资上。好的会计师是从前到后全部包的。连公司的设立,注册,股权书等等全部是由会计师来做的,在项目投资中的资金预算,成本回收,到最后的报税都是一起的。而不是单纯一个年底报税会计。

发表于 2010-2-2 21:17 |显示全部楼层
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楼上说的应该是给办投资移民的会计师啦。

发表于 2020-11-17 12:21 |显示全部楼层
此文章由 琴声悠扬 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 琴声悠扬 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
Brother 发表于 2010-1-31 01:04
Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度,有些计划书比较费时间要用掉para planne ...

学习了

发表于 2020-11-21 06:42 |显示全部楼层
此文章由 lengyi3211 原创或转贴,不代表本站立场和观点,版权归 oursteps.com.au 和作者 lengyi3211 所有!转贴必须注明作者、出处和本声明,并保持内容完整
Brother 发表于 2010-1-31 01:04
Financial planner一般收费$1500+以上看具体建议内容的复杂程度,有些计划书比较费时间要用掉para planne ...

学到了  真牛哈

原来这么多隐形费用的。  

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