CBA 贷款被Audit 经历分享

neoy12

Raimy2008 发表于 2016-9-16 12:06
我一直告诉我客户，她要做的事情就是如实告知我资料是否真实，如果资料100%的真实，其他的事情就交给我处理 ...

这个客户把贷款从weapac转到commweath ，wespac肯定一肚子火，所以故意刁难。

teufel

Raimy2008 发表于 2016-9-16 13:35
ANZ目前对2015年6月后的所有海外收入在复查，Westpac在对所有有问题Broker的海外贷款在复查，CBA每个季度 ...

NAB自己一个人偷偷玩去啦？

teufel

虞宅与美丽 发表于 2016-9-16 15:48
市场好的话拍卖也不一定亏吧？

morgage auction，只求cover loan amount，看过两个，拍的价格都不高，一个townhouse去年新造的卖了61万5，今年强拍63万5，你觉得市场好不...

teufel

彩虹姐姐 发表于 2016-9-16 20:32
银行banker的业务水平真是莫名其妙差，我到CBA前台存钱，顺便问swift code,想从国内转钱过来。
结果她问我 ...

这也太次了吧...不知道咋培训的...这是最基本的业务啊

teufel

Rocher1895 发表于 2016-9-16 21:39
这种错误其实可以避免的。

1.CBA只需要提供1个月的银行账单，你提供的东西越多，CBA看的越多，没问题也要 ...

1.你提供的东西如果是真的，根本不用怕
2. 贷款需要提供最近2张pay slip，客户提供的时候怎么会不检查日期....不然怎么知道提供的是否正确

tsuyu

Rocher1895 发表于 2016-9-16 21:39
这种错误其实可以避免的。

1.CBA只需要提供1个月的银行账单，你提供的东西越多，CBA看的越多，没问题也要 ...

为啥工资和payslip能不一样？

lucyc

如果当年提供的材料是真实的，后来不工作或者房子不出租了，那现在被抽查到该怎么办呢？

水里没有鱼

tsuyu 发表于 2016-9-16 23:52
为啥工资和payslip能不一样？

我也想知道。是日期不一样还是pay date 不一样？还每张都不一样。

yaya84

Raimy2008 发表于 2016-9-16 13:13
如果是真实的资料，有瑕疵也不用担心，因为可以合理解释。如果是假资料，往往非常完美，但总能找到蛛丝马 ...

是悉尼的吗，短个联系方式，最近想换房，但是我银行的statement不漂亮，想咨询一下怎么做

hual

客户在特殊时期遇到这闹心的事，也是心烦。

yzh1999

Rocher1895 发表于 2016-9-16 21:39
这种错误其实可以避免的。

1.CBA只需要提供1个月的银行账单，你提供的东西越多，CBA看的越多，没问题也要 ...

他这次的问题在于westpac连续两次确认statement是假的

Rocher1895

yzh1999 发表于 2016-9-17 08:05
他这次的问题在于westpac连续两次确认statement是假的

所以他很冤枉，但银行犯错其实很常见，我还有许多银行犯错的实例，不一一赘述了，客户broker都仔细一点就好，我要是楼主，我就写信给CBA GENERAL MANAGER告了。

Rocher1895

tsuyu 发表于 2016-9-16 23:52
为啥工资和payslip能不一样？

Payslip出错很常见

1. Pay date时间和工资单时间不一样，最常见，一般跨行转账，或者会计迟，漏付的情况都有可能
2. 银行入账和PAYSLIP数字不一样，遇到过得情况是大型公司更新payroll系统导致payment错误，还有的是支付系统统一，但是客户选择多交，少交tax部分，年底多退少补，实际工资单还是统一生成数字。


事实往往是真实收入反而会有一些认为的意外发生，假的反而天衣无缝，无法察觉。但只要是真的，给合理解释就行，实在不行拿tax return或其他证明材料就好了。

DragonseaMovers

谢谢分享

justinwu

yssn 发表于 2016-9-16 13:05
银行开始实验性的用区块链做筛查，基本就是真的假不了，假的不能真

区块链是什么

woodream

虚惊一场啊，是真的就好，谢谢楼主分享。

社会主义好

Raimy2008 发表于 2016-9-16 10:29
上个星期四下午，接到BDM电话，说我有一个贷款有Fraud的可能。这个贷款是从西太转贷到CBA，今年5月份刚刚Se ...

特别想说:

1. 当初你拿到资料，你留意到工资单日期有错吗？工资单支付日期跟银行工资日期差的离谱吗？Compliance
2.如果 westpac statement显示工资进账，那么CBA给westpac打电话，通知核实一下statement即可。。westpac的显示与客户提供的不一样，那就没什么调查的。。直接进展下一步了，询问你是否参与Fraud。。。。

好好做做Compliance，跟客户达成一致。。。

CBA能拿起来这个deal，如果有问题，那么所有的deal都会查查，一个一个的反。。

好运。。。

Raimy2008

社会主义好 发表于 2016-9-18 20:15
特别想说:

1. 当初你拿到资料，你留意到工资单日期有错吗？工资单支付日期跟银行工资日期差的离谱吗？Co ...

谢谢你的祝福，我很好，也祝你一切安好。

大韦

Raimy2008 发表于 2016-9-18 20:18
谢谢你的祝福，我很好，也祝你一切安好。

莫被吓唬了，肯定没事。
你是好人

jojopig2002

是该打击那帮做假的老鼠，害群之马，弄的别人真海外收入无法贷款

liushui0729

围观

sujiaquan

好吓人啊

edending

围观

tortle

CBA 太狠了。。

happyanyring

围观一下

derrick3010

感觉楼主是个比较靠谱的broker

wanglele

Rocher1895 发表于 2016-9-16 22:39
这种错误其实可以避免的。

1.CBA只需要提供1个月的银行账单，你提供的东西越多，CBA看的越多，没问题也要 ...

找到一个让人放心省事的broker真是可遇不可求

宇宙鱼

请教楼主，那这次查好之后如果再被抽到还会再查一次么？毕竟都大张旗鼓地查成这样了。。。因为你的客人怀孕啊，之后立刻就没收入了。。。到时候不是又要解释一轮？

其实银行直接叫你的客人出税单不就好了，交了多少税对应多少工资